描述
Mezzi 提供由 AI 驱动的财富管理和受托人建议，作为一家在美国证券交易委员会 (SEC) 注册的投资顾问。该平台会分析您所有账户中的完整财务状况，包括 401(k)、IRA 和应税经纪账户，以提供个性化建议。其核心重点是税务优化，帮助用户节省资本利得税，并识别全年进行税损收割和避免重复交易损失的机会。
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除了节省税款，Mezzi 还协助进行全面的资产配置和风险管理，确保所有账户协同工作，而不是孤立运行。它提供账户优化指导，例如 Roth vs. Traditional vs. 应税账户。对于退休规划，Mezzi 会根据个人目标（无论是提前退休 (FIRE) 还是传统退休）制定定制计划，并在市场状况或个人情况发生变化时自动更新这些计划。
该平台通过提供机构级的规划，但无需支付通常的 1% 管理资产 (AUM) 的顾问费用，来强调成本节约。它指出传统顾问由于 AUM 费用，在几十年内可能花费数十万美元。Mezzi 的算法方法，在建议过程中没有人为干预，可以降低费用并消除潜在的利益冲突。数据安全是其优先事项，它利用 Plaid 和 Finicity 等行业领先的聚合器进行只读账户访问，采用 256 位加密，并且从不出售用户数据。
Mezzi 专为希望主动管理财富、了解投资机会并获得受托人建议而无需承担传统额外费用的个人而设计。它通过直接提供见解并提供由付费会员资格资助的无广告体验来赋能用户，确保重点始终放在为用户打造最佳产品上。
- 类别AI 交易与投资工具
- 定价模式付费会员
- 部署云端
- 平台网页
Mezzi AI 财富管理的核心功能
跨所有账户的 AI 驱动的投资组合分析
个性化的受托人投资建议
税务优化策略，包括税损收割
退休规划及自动计划更新
资产配置和风险管理指导
账户优化（Roth vs. Traditional vs. 应税）
重复交易损失跟踪
实时财务洞察和解答
通过行业领先提供商进行安全数据聚合
无广告体验
SEC 注册投资顾问身份
如何使用 Mezzi AI 财富管理？
连接您的财务账户：使用安全、只读的访问方式链接您的 401(k)、IRA、经纪账户和应税账户。
获得个性化建议：Mezzi 分析您的数据，为税务优化、资产配置和退休规划提供建议。
利用 AI 洞察：就您的投资组合提问，并根据您的实际财务数据获得即时解答。
实施建议：做出明智的决策来重新平衡您的投资组合、优化账户并规划退休。
监控您的进展：持续跟踪您的财务健康状况，并根据需要通过自动更新调整您的计划。
Mezzi AI 财富管理的使用案例
- 税务优化
- 退休规划
- 投资组合管理
- 费用降低
- 财务目标设定
- 投资策略
