Morgan Stanley использует AI-оценки для формирования будущего финансовых услуг

Это сотрудничество основано на надежной оценочной рамке, которая обеспечивает надежную и последовательную работу AI, соответствующую высоким стандартам, ожидаемым финансовыми консультантами.

Интегрировав GPT-4 в свои рабочие процессы, Morgan Stanley Wealth Management преобразовал способ, которым финансовые консультанты получают доступ к обширной базе знаний компании и отвечают на запросы клиентов. В настоящее время более 98% команд консультантов активно используют AI @ Morgan Stanley Assistant, внутреннего чат-бота, предназначенного для ответов на вопросы финансовых консультантов, что облегчает внутренний поиск информации.

Внедрение AI в финансовые услуги потребовало надежной основы доверия к способности технологии предоставлять значительную ценность, соблюдая строгие стандарты качества и надежности компании. Для решения этой задачи Morgan Stanley разработал оценочную рамку для оценки каждого случая использования AI перед развертыванием. Эти оценки измеряют производительность модели в реальных сценариях и направляют дальнейшие улучшения через экспертную обратную связь.

Начальные цели для их случаев использования AI включали более быстрое извлечение информации для экономии времени консультантов, автоматизацию повторяющихся задач, таких как обобщение исследовательских отчетов, и улучшенные аналитические данные, адаптированные к потребностям клиентов. Команда провела оценки обобщения, чтобы оценить эффективность GPT-4 в сжатии больших объемов контента в краткие резюме, что позволило быстро вносить улучшения и повышать качество выходных данных.

Оценочная рамка Morgan Stanley динамична, эволюционируя по мере получения командой новых знаний. Они ввели оценки перевода для многоязычных клиентов и тесно сотрудничали с OpenAI для уточнения методов извлечения, обеспечивая, чтобы AI мог управлять расширяющейся библиотекой документов. Эта эволюция значительно увеличила количество вопросов, на которые AI может эффективно ответить, улучшая общую эффективность взаимодействия консультантов с клиентами.

Основываясь на успехе AI @ Morgan Stanley Assistant, команда запустила AI @ Morgan Stanley Debrief, инструмент для обобщения встреч, работающий на базе Whisper и GPT-4. Этот инструмент преобразует записи Zoom в практические результаты, такие как заметки для клиентов и черновики последующих действий, которые бесшовно интегрируются в CRM-системы. Консультанты могут просматривать и корректировать выходные данные, сгенерированные AI, обеспечивая баланс между автоматизацией и человеческим контролем.

Чтобы соответствовать строгим стандартам соблюдения в финансовых услугах, Morgan Stanley интегрировала контроль качества в свою оценочную рамку, проводя ежедневные тесты для выявления потенциальных слабых мест. Политика OpenAI по нулевому хранению данных дополнительно решает проблемы безопасности, обеспечивая конфиденциальность собственных данных Morgan Stanley. Ориентация на качество и надежность привела к созданию надежных решений, которые активно используют сотрудники, при этом почти все команды консультантов ежедневно используют инструменты AI, что приводит к повышению вовлеченности и эффективности взаимодействия с клиентами.