설명
Roe는 사기 및 자금 세탁 방지(AML) 프로세스를 간소화하도록 설계된 에이전트 기반 조사 플랫폼입니다. 이 플랫폼은 아웃소싱 비용 증가와 품질 저하, 그리고 새로운 유형의 사기를 놓치는 규칙 기반 시스템의 한계 사이에서 어려움을 겪고 있는 위험 팀이 직면한 현재의 과제를 해결합니다. Roe는 AI 에이전트를 배포하여 사기, 분쟁 및 AML 사례에 대한 엔드투엔드 조사를 수행함으로써 솔루션을 제공합니다.
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이 플랫폼은 각 사례 검토가 향후 조사를 개선하는 지속적인 루프에서 작동합니다. 분쟁, 차지백 또는 AML 경고와 같은 모든 소스 시스템에서 사례가 도착하면 Roe의 AI 에이전트는 표준 운영 절차(SOP)를 한 줄씩 꼼꼼하게 따라 조사합니다. 각 단계는 Roe가 가져온 증거에 대해 검증됩니다. 그런 다음 인간 품질 보증(QA) 분석가가 예외 사례를 검토하며, 이들의 수정 사항은 향후 사례를 위해 Roe의 메모리에 통합됩니다. 고객이 처분 결과에 응답하면 Roe의 지원 에이전트가 사례 파일을 기반으로 다음 단계를 작성합니다. 중요하게도, 모든 처분 결과와 수정 사항은 규칙 및 기계 학습(ML) 모델로 다시 피드백되어 탐지 시스템이 실제 유형과 최신 상태를 유지하도록 합니다.
Roe는 기존 기술 스택과 원활하게 통합되어 대체가 아닌 계층으로 작동합니다. 데이터 웨어하우스 및 위험 데이터 제공업체(제재, PEP, 부정적 언론, KYC/KYB, 비즈니스 신고 및 신용 신호 포함)에서 데이터를 읽고 사례 관리 시스템, CRM 및 운영 도구에 다시 게시합니다. API가 없는 시스템의 경우 Roe는 레거시 콘솔 및 파트너 포털에서 작동할 수 있는 브라우저 에이전트 역할을 합니다. 이 접근 방식은 상당한 통합 노력 없이 동일한 조사 프로세스와 감사 추적을 보장합니다.
이 플랫폼은 규제된 프로덕션 환경에서 상당한 성과를 입증했습니다. 주요 성과 지표에는 프로덕션 사례에 대한 86%의 첫날 정확도, 해외 사기 운영 대비 75%의 비용 절감, 91% 더 빠른 처분 시간 등이 포함됩니다. Roe는 카드 네트워크, BNPL 선두 주자, 마켓플레이스 및 암호화폐 네이티브 규정 준수 팀을 포함한 금융 기관에서 신뢰하고 있으며, 이곳에서는 경고 볼륨과 규제 위험이 높습니다. Roe는 요약뿐만 아니라 조사를 위해 구축되었으며, 구조화 및 비구조화 증거를 읽고, SOP를 따르며, 방어 가능하고 감사 가능한 인용된 처분 결과를 생성합니다.
- 카테고리사기 탐지
- 요금제영업팀 문의
- 배포단일 테넌트 VPC (AWS, GCP, Azure), 온프레미스
- 플랫폼웹
Roe: 에이전트 기반 사기 및 AML 조사의 핵심 기능
엔드투엔드 사기 및 AML 조사를 위한 AI 에이전트
데이터 웨어하우스 및 위험 데이터 제공업체를 포함한 다양한 소스의 데이터 읽기
사용자 정의 표준 운영 절차(SOP) 따르기
모든 조사 단계에 대한 증거 인용
지속적인 개선을 위한 인간 QA 검토 루프
고객 응답 및 이의 제기 자동 초안 작성
규칙 및 ML 모델 재조정을 위한 처분 피드백 루프
API가 없는 시스템을 위한 브라우저 에이전트 기능
기존 사례 관리, CRM 및 운영 도구와의 통합
감사 준비 완료된 처분 결과 생성
구조화, 비구조화 및 웹 데이터 전반의 멀티모달 데이터 추론
Git 추적을 통한 버전 관리 정책 및 프롬프트
Roe: 에이전트 기반 사기 및 AML 조사 사용 방법은?
데이터 소스 연결: Roe를 기존 데이터 웨어하우스, 위험 데이터 제공업체 및 사례 관리 시스템과 통합합니다.
SOP 구성: 플랫폼 내에서 사기 및 AML 조사 워크플로 및 표준 운영 절차를 정의합니다.
AI 에이전트 배포: 수신되는 사기, 분쟁 또는 AML 사례에 대한 조사를 시작합니다.
검토 및 개선: 인간 분석가가 예외 사례에 대한 QA 검토를 수행하여 에이전트 성능 개선을 위한 피드백을 제공합니다.
처분 결과 모니터링: 조사의 결과를 추적하고 QA, 파트너 은행 및 검사관의 승인을 충족하는지 확인합니다.
탐지 최적화: 처분 결과 데이터를 활용하여 규칙 및 ML 모델을 지속적으로 재조정합니다.
Roe: 에이전트 기반 사기 및 AML 조사의 사용 사례
- 사기 조사
- AML 규정 준수
- 분쟁 해결
- KYB/KYC 검토
- 위험 운영 확장
- 유형 탐지
- 감사 추적 생성
