설명
DBS NAV Planner는 AI와 머신러닝을 활용하여 소매 고객이 더 나은 투자 결정을 내릴 수 있도록 돕는 고급 디지털 투자 자문 도구입니다. 이 도구는 사용자의 재무 목표, 위험 프로필, 투자 선호도 및 재무 상황을 다섯 가지 질문을 통해 평가하는 것으로 시작합니다. 이 과정은 정확한 투자 프로필을 설정하고 규제 요구 사항을 준수하는 데 도움을 줍니다.
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평가가 완료되면 NAV Planner는 AI 모델을 사용하여 집합 투자 계획, 보험 솔루션 및 DBS digiPortfolio가 관리하는 아시아/글로벌 포트폴리오를 포함한 여섯 가지 주요 제품 클래스에 걸쳐 투자 솔루션을 추천합니다. 이 도구는 DBS의 Focus Funds 목록에서 자금을 눈에 띄게 표시하여 전문가의 지침을 우선시합니다.
'제로' 위험 프로필을 가진 고객에게는 투자 추천 대신 보험 솔루션을 검토할 것을 권장합니다. 또한, 부정적인 현금 흐름이 있는 고객에게는 재정 개선 단계나 SGFinDex를 통한 보유 자산 통합 방법을 제공합니다. 70세 이상의 DBS/POSB 고객은 더 복잡한 요구 사항에 대해 자산 관리 매니저와 상담할 것을 권장받습니다.
NAV Planner는 투자 편향과 추측을 제거하고 소매 고객에게 개인화되고 정보에 기반한 투자 여정을 제공합니다. CPFIS 또는 SRS와 같은 퇴직 연금 계획에서 보유 자산이 더 효과적으로 작동하도록 설계되어 포괄적인 자문 경험을 제공합니다.
- 카테고리AI 트레이딩 및 투자 도구
- 요금제무료
- 배포클라우드
- 플랫폼웹
DBS NAV Planner의 핵심 기능
AI 기반 투자 자문
개별 위험 프로필 평가
맞춤형 투자 추천
규제 요구 사항 준수
전문가 지침 우선시
제로 위험 프로필을 위한 보험 솔루션
부정적인 현금 흐름을 위한 재정 개선 단계
복잡한 요구 사항에 대한 상담
DBS NAV Planner 사용 방법은?
평가 완료: 다섯 가지 질문에 답하기
프로필 수신: 위험 및 투자 프로필 받기
추천 탐색: 맞춤형 솔루션 보기
선호도 필터링: 자금 옵션 선택하기
전문가 상담: 복잡한 요구 사항에 대한 조언 받기
DBS NAV Planner의 사용 사례
- 투자 프로파일링
- 맞춤형 추천
- 퇴직 연금 최적화
- 전문가 지침
- 재정 개선
