Morgan Stanley menggunakan evaluasi AI untuk membentuk masa depan layanan keuangan

Dengan mengintegrasikan GPT-4 ke dalam alur kerja mereka, Morgan Stanley Wealth Management telah mengubah cara penasihat keuangan mengakses basis pengetahuan luas perusahaan dan merespons pertanyaan klien. Saat ini, lebih dari 98% tim penasihat secara aktif menggunakan AI @ Morgan Stanley Assistant, sebuah chatbot internal yang dirancang untuk menjawab pertanyaan penasihat keuangan, memfasilitasi pengambilan informasi internal yang mulus.

Penerapan AI dalam layanan keuangan memerlukan dasar kepercayaan yang solid terhadap kemampuan teknologi untuk memberikan nilai signifikan sambil mematuhi standar kualitas dan keandalan yang ketat dari perusahaan. Untuk mengatasi hal ini, Morgan Stanley menetapkan kerangka evaluasi untuk menilai setiap kasus penggunaan AI sebelum penerapan. Evaluasi ini mengukur kinerja model terhadap skenario dunia nyata dan memandu perbaikan berkelanjutan melalui umpan balik dari para ahli.

Tujuan awal untuk kasus penggunaan AI mereka termasuk pengambilan informasi yang lebih cepat untuk menghemat waktu penasihat, otomatisasi tugas berulang seperti merangkum laporan penelitian, dan wawasan yang lebih baik yang disesuaikan dengan kebutuhan klien. Tim melakukan evaluasi ringkasan untuk menilai efektivitas GPT-4 dalam meringkas volume konten yang besar menjadi ringkasan yang ringkas, memungkinkan perbaikan cepat dan peningkatan kualitas output.

Kerangka evaluasi Morgan Stanley bersifat dinamis, berkembang seiring tim mendapatkan wawasan. Mereka memperkenalkan evaluasi terjemahan untuk klien multibahasa dan bekerja sama dengan OpenAI untuk menyempurnakan metode pengambilan, memastikan AI dapat mengelola perpustakaan dokumen yang terus berkembang. Evolusi ini telah secara signifikan meningkatkan jumlah pertanyaan yang dapat dijawab AI secara efektif, meningkatkan efisiensi keseluruhan interaksi penasihat-klien.

Berdasarkan keberhasilan AI @ Morgan Stanley Assistant, tim meluncurkan AI @ Morgan Stanley Debrief, alat ringkasan rapat yang didukung oleh Whisper dan GPT-4. Alat ini mengubah rekaman Zoom menjadi output yang dapat ditindaklanjuti, seperti catatan klien dan draf tindak lanjut, yang terintegrasi dengan mulus ke dalam sistem CRM. Penasihat dapat meninjau dan menyesuaikan output yang dihasilkan AI, memastikan keseimbangan antara otomatisasi dan pengawasan manusia.

Untuk memenuhi standar kepatuhan yang ketat dalam layanan keuangan, Morgan Stanley mengintegrasikan jaminan kualitas ke dalam kerangka evaluasi mereka, melakukan pengujian harian untuk mengidentifikasi potensi kelemahan. Kebijakan retensi data nol OpenAI lebih lanjut mengatasi masalah keamanan, memastikan kerahasiaan data kepemilikan Morgan Stanley. Fokus pada kualitas dan keandalan telah menghasilkan solusi yang dipercaya yang secara aktif digunakan oleh karyawan, dengan hampir semua tim penasihat mengadopsi alat AI setiap hari, yang mengarah pada peningkatan keterlibatan dan efisiensi dalam interaksi dengan klien.