Описание
Mezzi предоставляет управление благосостоянием и фидуциарные консультации на базе ИИ, выступая в качестве инвестиционного советника, зарегистрированного в SEC. Платформа анализирует вашу полную финансовую картину по всем счетам, включая 401(k), IRA и налогооблагаемые брокерские счета, чтобы предлагать персонализированные рекомендации. Основное внимание уделяется налоговой оптимизации, помогая пользователям экономить на налогах на прирост капитала и выявлять возможности для сбора убытков для налоговых целей (tax-loss harvesting) и отслеживания фиктивных продаж (wash sale) в течение года.
Читать далее
Помимо налоговых льгот, Mezzi помогает в комплексном распределении активов и управлении рисками, гарантируя, что все ваши счета работают согласованно, а не изолированно. Он предоставляет рекомендации по оптимизации счетов, таких как Roth, Traditional или налогооблагаемые счета. Для пенсионного планирования Mezzi создает индивидуальные планы на основе личных целей, будь то досрочный выход на пенсию (FIRE) или традиционный выход на пенсию, и автоматически обновляет эти планы при изменении рыночных условий или личных обстоятельств.
Платформа делает акцент на экономии средств, предлагая планирование институционального уровня без типичной комиссии в 1% от активов под управлением (AUM). Она подчеркивает, как традиционные консультанты могут стоить сотни тысяч долларов за десятилетия из-за комиссий AUM. Алгоритмический подход Mezzi, без участия человека в процессе консультирования, позволяет снизить комиссии и устранить потенциальные конфликты интересов. Безопасность данных является приоритетом, используются ведущие агрегаторы отрасли, такие как Plaid и Finicity, для доступа только для чтения к счетам, применяется 256-битное шифрование, и данные пользователей никогда не продаются.
Mezzi предназначен для людей, которые хотят проактивно управлять своим благосостоянием, понимать свои инвестиционные возможности и получать фидуциарные консультации без традиционных накладных расходов. Он расширяет возможности пользователей, предоставляя прямые инсайты и предлагая опыт без рекламы, финансируемый за счет платной подписки, гарантируя, что основное внимание остается на создании лучшего продукта для своих пользователей.
- КатегорияИИ-инструменты для трейдинга и инвестиций
- Модель ценообразованияПлатное членство
- РазвёртываниеОблако
- ПлатформыВеб
Основные функции Mezzi AI Управление благосостоянием
Анализ портфеля на базе ИИ по всем счетам
Персонализированные фидуциарные инвестиционные консультации
Стратегии налоговой оптимизации, включая сбор убытков для налоговых целей
Пенсионное планирование с автоматическим обновлением планов
Рекомендации по распределению активов и управлению рисками
Оптимизация счетов (Roth против Traditional против налогооблагаемых)
Отслеживание фиктивных продаж
Финансовые инсайты и ответы в реальном времени
Безопасная агрегация данных через ведущих поставщиков отрасли
Опыт без рекламы
Статус инвестиционного советника, зарегистрированного в SEC
Как использовать Mezzi AI Управление благосостоянием?
Подключите свои финансовые счета: Свяжите свои счета 401(k), IRA, брокерские и налогооблагаемые счета, используя безопасный доступ только для чтения.
Получите персонализированные консультации: Mezzi анализирует ваши данные, чтобы предоставить рекомендации по налоговой оптимизации, распределению активов и пенсионному планированию.
Используйте инсайты ИИ: Задавайте вопросы о своем портфеле и получайте мгновенные ответы на основе ваших фактических финансовых данных.
Реализуйте рекомендации: Принимайте обоснованные решения для ребалансировки портфеля, оптимизации счетов и планирования выхода на пенсию.
Отслеживайте свой прогресс: Постоянно отслеживайте свое финансовое состояние и корректируйте свой план по мере необходимости с помощью автоматических обновлений.
Варианты использования Mezzi AI Управление благосостоянием
- Налоговая оптимизация
- Пенсионное планирование
- Управление портфелем
- Снижение комиссий
- Постановка финансовых целей
- Инвестиционная стратегия
