Описание
DBS NAV Planner — это продвинутый цифровой инвестиционный консультант, который использует ИИ и машинное обучение для помощи розничным клиентам в принятии более обоснованных инвестиционных решений. Инструмент начинает с оценки финансовых целей пользователя, рискового профиля, инвестиционных предпочтений и финансовой ситуации через оценку из пяти вопросов. Этот процесс помогает установить точный инвестиционный профиль и гарантирует соблюдение нормативных требований.
Читать далее
После завершения оценки NAV Planner использует модели ИИ для рекомендации инвестиционных решений в шести широких классах продуктов, включая коллективные инвестиционные схемы, страховые решения и портфели Asia/Global, управляемые DBS digiPortfolio. Инструмент придает приоритет экспертным рекомендациям, отображая фонды из списка Focus Funds DBS на видном месте.
Для клиентов с рисковым профилем «ноль» NAV Planner советует рассмотреть страховые решения вместо инвестиционных рекомендаций. Кроме того, клиентам с отрицательным денежным потоком предоставляются шаги для улучшения их финансов или консолидации активов через SGFinDex. Клиентам DBS/POSB в возрасте 70 лет и старше рекомендуется проконсультироваться с менеджером по планированию благосостояния для более сложных потребностей.
NAV Planner стремится устранить инвестиционные предвзятости и догадки, предлагая персонализированное и обоснованное инвестиционное путешествие для розничных клиентов. Он разработан для того, чтобы активы в пенсионных схемах, таких как CPFIS или SRS, работали более эффективно, предоставляя комплексный консультационный опыт.
- КатегорияИИ-инструменты для трейдинга и инвестиций
- Модель ценообразованияБесплатно
- РазвёртываниеОблако
- ПлатформыВеб
Основные функции DBS NAV Planner
Консультирование по инвестициям на основе ИИ
Оценка индивидуального рискового профиля
Персонализированные инвестиционные рекомендации
Соблюдение нормативных требований
Приоритет экспертных рекомендаций
Страховые решения для профилей с нулевым риском
Шаги по улучшению финансов для отрицательного денежного потока
Консультации для сложных потребностей
Как использовать DBS NAV Planner?
Завершите оценку: ответьте на пять вопросов
Получите профиль: получите рисковый и инвестиционный профиль
Изучите рекомендации: просмотрите персонализированные решения
Отфильтруйте предпочтения: выберите варианты финансирования
Проконсультируйтесь с экспертами: получите советы по сложным потребностям
Варианты использования DBS NAV Planner
- Инвестиционное профилирование
- Персонализированные рекомендации
- Оптимизация пенсионных схем
- Экспертные рекомендации
- Улучшение финансов
