Roe: Investigación Agente de Fraude y AML

La plataforma opera en un bucle continuo, donde cada revisión de caso refina las investigaciones futuras. Cuando llega un caso de cualquier sistema de origen, como disputas, contracargos o alertas AML, los agentes de IA de Roe investigan siguiendo meticulosamente sus Procedimientos Operativos Estándar (SOP) línea por línea. Cada paso se valida contra la evidencia extraída por Roe. Los analistas de Garantía de Calidad (QA) humanos revisan los casos de borde, y sus correcciones se incorporan a la memoria de Roe para casos futuros. Cuando un cliente responde a una disposición, el agente de soporte de Roe redacta el siguiente paso basándose en el archivo del caso. Crucialmente, cada disposición y corrección retroalimenta sus reglas y modelos de Machine Learning (ML), asegurando que sus sistemas de detección permanezcan actualizados con las tipologías reales.

Roe se integra perfectamente con su pila tecnológica existente, actuando como una capa en lugar de un reemplazo. Lee datos de sus almacenes de datos y proveedores de datos de riesgo (incluyendo sanciones, PEP, medios adversos, KYC/KYB, registros comerciales y señales de crédito) y publica de vuelta en sus sistemas de gestión de casos, CRM y herramientas operativas. Para sistemas sin API, Roe funciona como un agente de navegador, capaz de operar en consolas heredadas y portales de socios. Este enfoque garantiza el mismo proceso de investigación y rastro de auditoría sin un esfuerzo de integración significativo.

La plataforma ha demostrado resultados significativos en entornos de producción regulados. Los indicadores clave de rendimiento incluyen una precisión del 86% desde el primer día en casos de producción, una reducción de costos del 75% en comparación con las operaciones de fraude offshore y un tiempo de disposición un 91% más rápido. Roe es confiado por instituciones financieras, incluidas redes de tarjetas, líderes de BNPL, mercados y equipos de cumplimiento nativos de criptomonedas, donde los volúmenes de alertas y las apuestas regulatorias son altas. Roe está construido para la investigación, no solo para la resumen, leyendo evidencia estructurada y no estructurada, siguiendo SOPs y produciendo disposiciones citadas que son defendibles y auditables.