Deskripsi
DBS NAV Planner adalah alat penasihat investasi digital canggih yang memanfaatkan AI dan pembelajaran mesin untuk membantu pelanggan ritel dalam membuat keputusan investasi yang lebih baik. Alat ini dimulai dengan menilai tujuan keuangan pengguna, profil risiko, preferensi investasi, dan situasi keuangan melalui penilaian lima pertanyaan. Proses ini membantu menetapkan profil investasi yang akurat dan memastikan kepatuhan terhadap persyaratan regulasi.
Baca Selengkapnya
Setelah penilaian selesai, NAV Planner menggunakan model AI untuk merekomendasikan solusi investasi di enam kelas produk yang luas, termasuk Skema Investasi Kolektif, solusi asuransi, dan portofolio Asia/Global yang dikelola oleh DBS digiPortfolio. Alat ini memprioritaskan panduan ahli dengan menampilkan dana dari daftar Dana Fokus DBS secara mencolok.
Untuk pelanggan dengan profil risiko 'nol', NAV Planner menyarankan untuk meninjau solusi asuransi alih-alih rekomendasi investasi. Selain itu, pelanggan dengan arus kas negatif diberikan langkah-langkah untuk memperbaiki keuangan mereka atau mengkonsolidasikan kepemilikan melalui SGFinDex. Pelanggan DBS/POSB yang berusia 70 tahun ke atas disarankan untuk berkonsultasi dengan Manajer Perencanaan Kekayaan untuk kebutuhan yang lebih kompleks.
NAV Planner bertujuan untuk menghilangkan bias investasi dan tebakan, menawarkan perjalanan investasi yang personal dan terinformasi bagi pelanggan ritel. Alat ini dirancang untuk membuat kepemilikan dalam skema pensiun seperti CPFIS atau SRS bekerja lebih keras, memberikan pengalaman penasihat yang komprehensif.
- KategoriAlat Trading & Investasi AI
- Model HargaGratis
- PenerapanCloud
- PlatformWeb
Fitur Inti DBS NAV Planner
Penasihat investasi yang didukung AI
Penilaian profil risiko individu
Rekomendasi investasi yang disesuaikan
Kepatuhan terhadap persyaratan regulasi
Prioritas panduan ahli
Solusi asuransi untuk profil risiko nol
Langkah-langkah perbaikan keuangan untuk arus kas negatif
Konsultasi untuk kebutuhan kompleks
Cara menggunakan DBS NAV Planner?
Selesaikan penilaian: Jawab lima pertanyaan
Dapatkan profil: Dapatkan profil risiko dan investasi
Jelajahi rekomendasi: Lihat solusi yang disesuaikan
Saring preferensi: Pilih opsi pendanaan
Konsultasikan dengan ahli: Cari nasihat untuk kebutuhan kompleks
Kasus Penggunaan DBS NAV Planner
- Profiling Investasi
- Rekomendasi yang Disesuaikan
- Optimasi Skema Pensiun
- Panduan Ahli
- Perbaikan Keuangan
