Description
Mezzi fournit une gestion de patrimoine et des conseils fiduciaires alimentés par l'IA, agissant en tant que conseiller en investissement enregistré auprès de la SEC. La plateforme analyse votre situation financière complète sur tous vos comptes, y compris les 401(k), les IRA et les comptes de courtage imposables, pour offrir des recommandations personnalisées. Son objectif principal est l'optimisation fiscale, aidant les utilisateurs à économiser sur les impôts sur les plus-values et à identifier les opportunités de récolte des pertes fiscales et de suivi des ventes à perte tout au long de l'année.
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Au-delà des économies d'impôts, Mezzi assiste dans l'allocation globale d'actifs et la gestion des risques, garantissant que tous vos comptes fonctionnent de manière cohérente plutôt qu'isolément. Il fournit des conseils sur l'optimisation des comptes, tels que les comptes Roth vs Traditionnels vs imposables. Pour la planification de la retraite, Mezzi élabore des plans personnalisés basés sur des objectifs individuels, qu'il s'agisse d'une retraite anticipée (FIRE) ou d'une retraite traditionnelle, et met à jour automatiquement ces plans à mesure que les conditions du marché ou les circonstances personnelles changent.
La plateforme met l'accent sur les économies en offrant une planification de niveau institutionnel sans les frais typiques de 1 % des actifs sous gestion (AUM) d'un conseiller. Elle souligne comment les conseillers traditionnels peuvent coûter des centaines de milliers de dollars sur plusieurs décennies en raison des frais d'AUM. L'approche algorithmique de Mezzi, sans intervention humaine pour les conseils, permet des frais réduits et élimine les conflits d'intérêts potentiels. La sécurité des données est une priorité, utilisant des agrégateurs leaders du secteur comme Plaid et Finicity pour un accès en lecture seule aux comptes, employant un cryptage 256 bits et ne vendant jamais les données des utilisateurs.
Mezzi est conçu pour les individus qui souhaitent gérer proactivement leur patrimoine, comprendre leurs opportunités d'investissement et recevoir des conseils fiduciaires sans les frais généraux traditionnels. Il permet aux utilisateurs en fournissant des informations directement et en offrant une expérience sans publicité financée par son adhésion payante, garantissant que l'accent reste sur la création du meilleur produit pour ses utilisateurs.
- CatégorieOutils de trading et d'investissement par IA
- Modèle tarifaireAdhésion payante
- DéploiementCloud
- PlateformesWeb
Fonctionnalités principales de Mezzi Gestion de Patrimoine IA
Analyse de portefeuille pilotée par l'IA sur tous les comptes
Conseils d'investissement fiduciaires personnalisés
Stratégies d'optimisation fiscale, y compris la récolte des pertes fiscales
Planification de la retraite avec mises à jour automatiques du plan
Conseils en allocation d'actifs et gestion des risques
Optimisation des comptes (Roth vs Traditionnel vs Imposable)
Suivi des ventes à perte
Informations financières et réponses en temps réel
Agrégation sécurisée de données via des fournisseurs leaders du secteur
Expérience sans publicité
Statut de conseiller en investissement enregistré auprès de la SEC
Comment utiliser Mezzi Gestion de Patrimoine IA ?
Connectez vos comptes financiers : Liez vos comptes 401(k), IRA, de courtage et imposables en utilisant un accès sécurisé en lecture seule.
Recevez des conseils personnalisés : Mezzi analyse vos données pour fournir des recommandations en matière d'optimisation fiscale, d'allocation d'actifs et de planification de la retraite.
Utilisez les informations de l'IA : Posez des questions sur votre portefeuille et recevez des réponses instantanées basées sur vos données financières réelles.
Implémentez les recommandations : Prenez des décisions éclairées pour rééquilibrer votre portefeuille, optimiser vos comptes et planifier votre retraite.
Suivez vos progrès : Surveillez en permanence votre santé financière et ajustez votre plan au besoin avec des mises à jour automatiques.
Cas d'utilisation de Mezzi Gestion de Patrimoine IA
- Optimisation Fiscale
- Planification de la Retraite
- Gestion de Portefeuille
- Réduction des Frais
- Définition d'Objectifs Financiers
- Stratégie d'Investissement
