Description
DBS NAV Planner est un outil avancé de conseil en investissement numérique qui utilise l'IA et l'apprentissage automatique pour aider les clients particuliers à prendre de meilleures décisions d'investissement. L'outil commence par évaluer les objectifs financiers de l'utilisateur, son profil de risque, ses préférences d'investissement et sa situation financière à travers une évaluation de cinq questions. Ce processus aide à établir un profil d'investissement précis et garantit le respect des exigences réglementaires.
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Une fois l'évaluation terminée, le NAV Planner utilise des modèles d'IA pour recommander des solutions d'investissement dans six grandes catégories de produits, y compris les régimes de placement collectif, les solutions d'assurance et les portefeuilles Asie/Global gérés par DBS digiPortfolio. L'outil privilégie les conseils d'experts en affichant en évidence les fonds de la liste des Fonds Ciblés de DBS.
Pour les clients ayant un profil de risque 'zéro', le NAV Planner conseille d'examiner les solutions d'assurance plutôt que les recommandations d'investissement. De plus, les clients ayant un flux de trésorerie négatif se voient fournir des étapes pour améliorer leurs finances ou consolider leurs avoirs via SGFinDex. Les clients de DBS/POSB âgés de 70 ans et plus sont invités à consulter un Responsable de la Planification Patrimoniale pour des besoins plus complexes.
Le NAV Planner vise à éliminer les biais d'investissement et les conjectures, offrant un parcours d'investissement personnalisé et éclairé pour les clients particuliers. Il est conçu pour faire travailler plus dur les avoirs dans des régimes de retraite tels que CPFIS ou SRS, fournissant une expérience de conseil complète.
- CatégorieOutils de trading et d'investissement par IA
- Modèle tarifaireGratuit
- DéploiementCloud
- PlateformesWeb
Fonctionnalités principales de DBS NAV Planner
Conseil en investissement alimenté par l'IA
Évaluation du profil de risque individuel
Recommandations d'investissement sur mesure
Conformité aux exigences réglementaires
Priorisation des conseils d'experts
Solutions d'assurance pour les profils de risque zéro
Étapes d'amélioration financière pour un flux de trésorerie négatif
Consultation pour des besoins complexes
Comment utiliser DBS NAV Planner ?
Compléter l'évaluation : Répondre à cinq questions
Recevoir le profil : Obtenir le profil de risque et d'investissement
Explorer les recommandations : Voir les solutions sur mesure
Filtrer les préférences : Choisir les options de financement
Consulter des experts : Demander des conseils pour des besoins complexes
Cas d'utilisation de DBS NAV Planner
- Profilage d'Investissement
- Recommandations Personnalisées
- Optimisation des Régimes de Retraite
- Conseils d'Experts
- Amélioration Financière
