Descripción
El Planificador NAV de DBS es una herramienta avanzada de asesoría de inversión digital que aprovecha la IA y el aprendizaje automático para ayudar a los clientes minoristas a tomar mejores decisiones de inversión. La herramienta comienza evaluando los objetivos financieros del usuario, su perfil de riesgo, preferencias de inversión y situación financiera a través de una evaluación de cinco preguntas. Este proceso ayuda a establecer un perfil de inversión preciso y asegura el cumplimiento de los requisitos regulatorios.
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Una vez completada la evaluación, el Planificador NAV utiliza modelos de IA para recomendar soluciones de inversión en seis amplias clases de productos, incluyendo Esquemas de Inversión Colectiva, soluciones de seguros y carteras de Asia/Global gestionadas por DBS digiPortfolio. La herramienta prioriza la orientación experta al mostrar fondos de la lista de Fondos Enfocados de DBS de manera prominente.
Para los clientes con un perfil de riesgo 'cero', el Planificador NAV aconseja revisar soluciones de seguros en lugar de recomendaciones de inversión. Además, a los clientes con flujo de efectivo negativo se les proporcionan pasos para mejorar sus finanzas o consolidar sus activos a través de SGFinDex. Se aconseja a los clientes de DBS/POSB de 70 años o más que consulten con un Gerente de Planificación Patrimonial para necesidades más complejas.
El Planificador NAV tiene como objetivo eliminar el sesgo y la conjetura en las inversiones, ofreciendo un viaje de inversión personalizado e informado para los clientes minoristas. Está diseñado para hacer que los activos en esquemas de jubilación como CPFIS o SRS trabajen más duro, proporcionando una experiencia de asesoría integral.
- CategoríaHerramientas de trading e inversión con IA
- Modelo de preciosGratis
- ImplementaciónNube
- PlataformasWeb
Características principales de Planificador NAV de DBS
Asesoría de inversión impulsada por IA
Evaluación del perfil de riesgo individual
Recomendaciones de inversión personalizadas
Cumplimiento de requisitos regulatorios
Priorización de orientación experta
Soluciones de seguros para perfiles de riesgo cero
Pasos para mejorar el flujo de efectivo negativo
Consulta para necesidades complejas
¿Cómo usar Planificador NAV de DBS?
Completar la evaluación: Responder cinco preguntas
Recibir perfil: Obtener perfil de riesgo e inversión
Explorar recomendaciones: Ver soluciones personalizadas
Filtrar preferencias: Elegir opciones de financiamiento
Consultar expertos: Buscar asesoría para necesidades complejas
Casos de uso de Planificador NAV de DBS
- Perfilado de Inversión
- Recomendaciones Personalizadas
- Optimización de Esquemas de Jubilación
- Orientación Experta
- Mejora Financiera
