Xaver

Descripción

Xaver proporciona una plataforma integral de ventas y productos nativa de IA diseñada para empoderar a bancos, aseguradoras y distribuidores en el sector de servicios financieros. La plataforma se enfoca en aumentar la eficiencia de ventas y optimizar el lanzamiento y servicio de productos de pensiones e inversión. Al aprovechar la IA, Xaver transforma a cada asesor en un profesional de alto rendimiento, capaz de ofrecer asesoramiento hiperpersonalizado a escala.

El núcleo de la oferta de Xaver es su tecnología de agente de IA, que actúa como un gemelo digital para los clientes, permitiendo asesoramiento financiero personalizado las 24 horas del día, los 7 días de la semana, a través de varios canales, incluyendo voz, chat, móvil y web. Este enfoque impulsado por IA apoya tanto a los clientes finales con asesoramiento instantáneo como a los asesores humanos con un copiloto de IA que automatiza tareas administrativas, documentación y programación, permitiéndoles centrarse en las relaciones con los clientes. La plataforma está construida con un principio de seguridad por diseño, garantizando el pleno cumplimiento de los requisitos de privacidad de datos y regulatorios, lo que la hace especialmente diseñada para la industria de servicios financieros.

Xaver amplía sus capacidades al desarrollo y distribución de productos. Ofrece una fábrica de productos de marca blanca que permite un rápido tiempo de comercialización, con productos en funcionamiento en 4 a 6 semanas. La plataforma también facilita la integración perfecta en recorridos de distribución digital e híbrida, apoyando recorridos de ventas con alta conversión y procesos de cierre de extremo a extremo. Para el mercado alemán, Xaver aborda específicamente la reforma de pensiones, ayudando a las instituciones a navegar el cambio con su sistema operativo, recorridos de ventas con alta conversión y una fábrica de productos para nuevas ofertas como el Altersvorsorgedepot (AVD) y el Frühstart-Rente (FSR).

La propuesta de valor de Xaver se centra en importantes ganancias de eficiencia, con hasta un 65% de mejora en la eficiencia de ventas para la activación de clientes y hasta un 30-50% para el asesoramiento personal respaldado por asistentes de IA. También permite la entrega de productos de pensión superiores y de bajo costo a través de su gestión de activos con licencia de BaFin. Xaver tiene como objetivo cerrar la brecha de pensiones de Europa proporcionando una plataforma avanzada impulsada por IA que mejora la eficiencia operativa y de ventas, marcando el comienzo de una nueva era de productos de pensiones privadas de marca blanca.

Características principales de Xaver

• Plataforma de ventas y productos nativa de IA para servicios financieros

• Plataforma de ventas y productos habilitada por IA para seguros de vida y pensiones

• Transforma a los asesores en profesionales de alto rendimiento

• Aumenta la eficiencia de ventas hasta en un 65%

• Adaptada y conforme para empresas de servicios financieros

• Agente de IA para asesoramiento personalizado de pensiones

• Asesores financieros digitales 24/7 a través de múltiples canales

• Asistente de IA para asesores humanos para automatizar tareas administrativas

• Herramientas de ventas nativas de IA de marca blanca

• Capa de orquestación conforme para recorridos de consumidores generados por IA

• Gestor de Activos de última generación con marcos de nivel institucional

• Infraestructura de productos lista para regulación para AVD, Frühstart-Rente y pensiones privadas

• Rápido tiempo de comercialización para productos de marca blanca (4–6 semanas)

• Integración perfecta en recorridos de distribución digital e híbrida

• Activación de clientes omnicanal a través de teléfono, WhatsApp y correo electrónico

¿Cómo usar Xaver?

1. 1

   Configurar: Configure su marca e integre las fichas de datos de productos y los términos y condiciones.

2. 2

   Desplegar Agentes de IA: Implemente agentes de IA para la interacción con el cliente y el soporte al asesor.

3. 3

   Activar Clientes: Involucre a los clientes sin problemas a través de canales con recorridos personalizados.

4. 4

   Ofrecer Asesoramiento: Proporcione asesoramiento financiero hiperpersonalizado las 24 horas del día, los 7 días de la semana.

5. 5

   Automatizar Tareas: Utilice asistentes de IA para manejar tareas administrativas rutinarias.

6. 6

   Lanzar Productos: Introduzca rápidamente nuevos productos de pensiones e inversión de marca blanca.

7. 7

   Optimizar Recorridos: Refine continuamente los procesos de ventas y asesoramiento para lograr eficiencia.

Casos de uso de Xaver

• Impulso de la Eficiencia de Ventas
• Aceleración del Lanzamiento de Productos
• Asesoramiento Financiero Personalizado
• Automatización del Soporte al Asesor
• Cumplimiento de la Reforma de Pensiones
• Compromiso del Cliente Omnicanal
• Habilitación de Distribución Híbrida
• Servicios de Gestión de Activos

Preguntas frecuentes de Xaver

• ¿Qué es Xaver y qué hace?

  Xaver es una plataforma de ventas y productos nativa de IA para servicios financieros que mejora la eficiencia de ventas y facilita el lanzamiento de productos de pensiones e inversión. Su objetivo es transformar a los asesores en profesionales de alto rendimiento y aumentar las ventas hasta en un 65%.

• ¿Cómo aumenta Xaver la eficiencia de ventas?

  Xaver aumenta la eficiencia de ventas hasta en un 65% a través de asesoramiento personalizado impulsado por IA, automatización de tareas administrativas para asesores y recorridos de activación de clientes optimizados a través de múltiples canales.

• ¿Cumple Xaver con las regulaciones financieras?

  Sí, Xaver está adaptado y cumple con las normativas para empresas de servicios financieros, con un enfoque en la seguridad por diseño y el cumplimiento de los requisitos de privacidad de datos y regulatorios.

• ¿Se puede ofrecer Xaver bajo marca blanca?

  Sí, Xaver ofrece herramientas y productos de ventas nativos de IA de marca blanca, lo que permite a las instituciones financieras personalizar la plataforma con su marca y requisitos.

• ¿Qué tipo de productos financieros soporta Xaver?

  Xaver soporta principalmente productos de pensiones e inversión, incluyendo seguros de vida, Altersvorsorgedepot (AVD), Frühstart-Rente (FSR) y pensiones privadas.

• ¿Qué tan rápido se pueden lanzar nuevos productos con Xaver?

  Xaver permite un rápido tiempo de comercialización para productos de marca blanca, con ofertas típicamente en funcionamiento en 4 a 6 semanas.

• ¿Cuáles son los beneficios del asesor financiero de IA de Xaver?

  El asesor financiero de IA proporciona asesoramiento de pensiones instantáneo y personalizado las 24 horas del día, los 7 días de la semana, calcula escenarios financieros futuros, explora opciones y conecta a los usuarios con expertos, mejorando la participación del cliente y el acceso al asesoramiento.

• ¿Cómo asiste Xaver a los asesores humanos?

  Xaver actúa como un copiloto para los asesores humanos, automatizando tareas administrativas, documentación y programación, y proporcionando información resumida relevante para las reuniones con los clientes.

• ¿Cuál es el enfoque de Xaver en la tecnología de IA?

  Xaver utiliza tecnologías avanzadas de IA, incluyendo Procesamiento del Lenguaje Natural (PLN) y Aprendizaje Automático, integradas con IA explicable y ajustadas para asesoramiento financiero y ventas bajo una capa de orquestación conforme.

• ¿Cuál es el papel de la Gestión de Activos de Xaver?

  La Gestión de Activos de Xaver, con licencia de BaFin, proporciona marcos de cartera y asignación de activos de nivel institucional para objetivos a largo plazo, ofreciendo productos de pensión rentables que son completamente de marca blanca.