Beschreibung
DBS NAV Planner ist ein fortschrittliches digitales Anlageberatungswerkzeug, das KI und maschinelles Lernen nutzt, um Einzelhandelskunden bei besseren Anlageentscheidungen zu helfen. Das Werkzeug beginnt mit der Bewertung der finanziellen Ziele, des Risikoprofils, der Anlagepräferenzen und der finanziellen Situation des Nutzers durch eine fünf Fragen umfassende Bewertung. Dieser Prozess hilft, ein genaues Anlageprofil zu erstellen und die Einhaltung der regulatorischen Anforderungen sicherzustellen.
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Sobald die Bewertung abgeschlossen ist, verwendet der NAV Planner KI-Modelle, um Anlage-lösungen aus sechs breiten Produktkategorien zu empfehlen, darunter kollektive Anlageformen, Versicherungslösungen und von DBS digiPortfolio verwaltete Asien-/Global-Portfolios. Das Werkzeug priorisiert Expertenrat, indem es Fonds aus der Liste der Fokusfonds von DBS prominent anzeigt.
Für Kunden mit einem 'Null'-Risikoprofil empfiehlt der NAV Planner, Versicherungslösungen anstelle von Anlageempfehlungen zu überprüfen. Darüber hinaus erhalten Kunden mit negativem Cashflow Schritte zur Verbesserung ihrer Finanzen oder zur Konsolidierung von Beständen über SGFinDex. DBS/POSB-Kunden im Alter von 70 Jahren und älter wird geraten, sich für komplexere Bedürfnisse an einen Wealth Planning Manager zu wenden.
Der NAV Planner zielt darauf ab, Anlageverzerrungen und Vermutungen zu beseitigen und bietet Einzelhandelskunden eine personalisierte und informierte Anlagereise. Er ist darauf ausgelegt, Bestände in Altersvorsorgeplänen wie CPFIS oder SRS effektiver zu nutzen und ein umfassendes Beratungserlebnis zu bieten.
- KategorieKI-Trading- & Investment-Tools
- PreismodellKostenlos
- BereitstellungCloud
- PlattformenWeb
DBS NAV Planner's Kernfunktionen
KI-gestützte Anlageberatung
Bewertung des individuellen Risikoprofils
Maßgeschneiderte Anlageempfehlungen
Einhaltung der regulatorischen Anforderungen
Priorisierung von Expertenrat
Versicherungslösungen für Risikoprofile mit Nullrisiko
Schritte zur finanziellen Verbesserung bei negativem Cashflow
Beratung für komplexe Bedürfnisse
Wie verwendet man DBS NAV Planner?
Bewertung abschließen: Fünf Fragen beantworten
Profil erhalten: Risiko- und Anlageprofil abrufen
Empfehlungen erkunden: Maßgeschneiderte Lösungen anzeigen
Präferenzen filtern: Finanzierungsoptionen auswählen
Experten konsultieren: Beratung für komplexe Bedürfnisse suchen
DBS NAV Planner's Anwendungsfälle
- Anlageprofilierung
- Maßgeschneiderte Empfehlungen
- Optimierung von Altersvorsorgeplänen
- Expertenrat
- Finanzielle Verbesserung
