الوصف
تقدم Mezzi إدارة ثروات ونصائح ائتمانية مدعومة بالذكاء الاصطناعي، وتعمل كمستشار استثماري مسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC). تقوم المنصة بتحليل صورتك المالية الكاملة عبر جميع الحسابات، بما في ذلك حسابات 401(k) و IRA وحسابات الوساطة الخاضعة للضريبة، لتقديم توصيات مخصصة. يركز جوهرها على التحسين الضريبي، مما يساعد المستخدمين على توفير ضرائب الأرباح الرأسمالية وتحديد فرص حصاد الخسائر الضريبية وتتبع المبيعات الوهمية على مدار العام.
قراءة المزيد
إلى جانب التوفير الضريبي، تساعد Mezzi في تخصيص الأصول الشامل وإدارة المخاطر، مما يضمن عمل جميع حساباتك بشكل متماسك بدلاً من العمل بشكل منفصل. تقدم إرشادات حول تحسين الحسابات، مثل حسابات Roth مقابل Traditional مقابل الحسابات الخاضعة للضريبة. للتخطيط للتقاعد، تبني Mezzi خططًا مخصصة بناءً على الأهداف الفردية، سواء كان ذلك التقاعد المبكر (FIRE) أو التقاعد التقليدي، وتقوم بتحديث هذه الخطط تلقائيًا مع تغير ظروف السوق أو الظروف الشخصية.
تؤكد المنصة على خفض التكاليف من خلال تقديم تخطيط على مستوى المؤسسات دون رسوم المستشار النموذجية البالغة 1٪ من الأصول المدارة (AUM). تسلط الضوء على كيف يمكن للمستشارين التقليديين أن يكلفوا مئات الآلاف من الدولارات على مدى عقود بسبب رسوم AUM. يسمح نهج Mezzi الخوارزمي، مع عدم وجود تدخل بشري في تقديم المشورة، برسوم أقل ويلغي تضارب المصالح المحتمل. أمن البيانات هو أولوية، حيث تستخدم مجمعات رائدة في الصناعة مثل Plaid و Finicity للوصول للقراءة فقط إلى الحسابات، وتستخدم تشفيرًا بقوة 256 بت، ولا تبيع بيانات المستخدم أبدًا.
تم تصميم Mezzi للأفراد الذين يرغبون في إدارة ثرواتهم بشكل استباقي، وفهم فرصهم الاستثمارية، وتلقي مشورة ائتمانية دون التكاليف التقليدية. تمكن المستخدمين من خلال توفير رؤى مباشرة وتقديم تجربة خالية من الإعلانات ممولة من عضويتها المدفوعة، مما يضمن بقاء التركيز على بناء أفضل منتج لمستخدميها.
- الفئةأدوات التداول والاستثمار بالذكاء الاصطناعي
- نموذج التسعيرالعضوية المدفوعة
- النشرسحابي
- المنصاتالويب
الميزات الأساسية لـ Mezzi لإدارة الثروات بالذكاء الاصطناعي
تحليل المحفظة مدفوع بالذكاء الاصطناعي عبر جميع الحسابات
نصائح استثمارية ائتمانية مخصصة
استراتيجيات التحسين الضريبي بما في ذلك حصاد الخسائر الضريبية
التخطيط للتقاعد مع تحديثات تلقائية للخطة
إرشادات تخصيص الأصول وإدارة المخاطر
تحسين الحسابات (Roth مقابل Traditional مقابل الخاضعة للضريبة)
تتبع المبيعات الوهمية
رؤى مالية وإجابات في الوقت الفعلي
تجميع آمن للبيانات عبر مقدمي خدمات رائدين في الصناعة
تجربة خالية من الإعلانات
وضع مستشار استثماري مسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)
كيفية استخدام Mezzi لإدارة الثروات بالذكاء الاصطناعي؟
ربط حساباتك المالية: اربط حسابات 401(k) و IRA وحسابات الوساطة والحسابات الخاضعة للضريبة باستخدام وصول آمن للقراءة فقط.
تلقي نصائح مخصصة: تقوم Mezzi بتحليل بياناتك لتقديم توصيات لتحسين الضرائب، وتخصيص الأصول، والتخطيط للتقاعد.
استخدام رؤى الذكاء الاصطناعي: اطرح أسئلة حول محفظتك واحصل على إجابات فورية بناءً على بياناتك المالية الفعلية.
تنفيذ التوصيات: اتخذ قرارات مستنيرة لإعادة موازنة محفظتك، وتحسين الحسابات، والتخطيط للتقاعد.
مراقبة تقدمك: تتبع صحتك المالية باستمرار وقم بتعديل خطتك حسب الحاجة مع التحديثات التلقائية.
حالات استخدام Mezzi لإدارة الثروات بالذكاء الاصطناعي
- التحسين الضريبي
- التخطيط للتقاعد
- إدارة المحفظة
- خفض الرسوم
- تحديد الأهداف المالية
- استراتيجية الاستثمار
