الوصف
DBS NAV Planner هي أداة استشارية رقمية متقدمة للاستثمار تستفيد من الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة لمساعدة العملاء الأفراد في اتخاذ قرارات استثمارية أفضل. تبدأ الأداة بتقييم الأهداف المالية للمستخدم، وملف المخاطر، وتفضيلات الاستثمار، والوضع المالي من خلال تقييم يتكون من خمسة أسئلة. تساعد هذه العملية في إنشاء ملف استثماري دقيق وتضمن الامتثال للمتطلبات التنظيمية.
قراءة المزيد
بمجرد اكتمال التقييم، تستخدم أداة NAV Planner نماذج الذكاء الاصطناعي لتوصية بحلول استثمارية عبر ست فئات منتجات واسعة، بما في ذلك خطط الاستثمار الجماعي، وحلول التأمين، ومحافظ آسيا/العالم التي تديرها DBS digiPortfolio. تعطي الأداة الأولوية للإرشادات من خلال عرض الصناديق من قائمة صناديق التركيز الخاصة بـ DBS بشكل بارز.
بالنسبة للعملاء الذين لديهم ملف مخاطر 'صفر'، تنصح أداة NAV Planner بمراجعة حلول التأمين بدلاً من التوصيات الاستثمارية. بالإضافة إلى ذلك، يتم تقديم خطوات للعملاء الذين لديهم تدفق نقدي سلبي لتحسين أوضاعهم المالية أو دمج الحيازات عبر SGFinDex. يُنصح عملاء DBS/POSB الذين تبلغ أعمارهم 70 عامًا أو أكثر بالتشاور مع مدير تخطيط الثروات لتلبية احتياجات أكثر تعقيدًا.
تهدف أداة NAV Planner إلى إزالة التحيز والحدس في الاستثمار، مما يوفر رحلة استثمار شخصية ومستنيرة للعملاء الأفراد. تم تصميمها لجعل الحيازات في خطط التقاعد مثل CPFIS أو SRS تعمل بجدية أكبر، مما يوفر تجربة استشارية شاملة.
- الفئةأدوات التداول والاستثمار بالذكاء الاصطناعي
- نموذج التسعيرمجاني
- النشرسحابي
- المنصاتالويب
الميزات الأساسية لـ DBS NAV Planner
استشارة استثمارية مدعومة بالذكاء الاصطناعي
تقييم ملف المخاطر الفردية
توصيات استثمارية مخصصة
الامتثال للمتطلبات التنظيمية
إعطاء الأولوية للإرشادات من الخبراء
حلول التأمين لملفات المخاطر الصفرية
خطوات لتحسين الوضع المالي للتدفق النقدي السلبي
استشارة للاحتياجات المعقدة
كيفية استخدام DBS NAV Planner؟
إكمال التقييم: أجب عن خمسة أسئلة
استلام الملف: احصل على ملف المخاطر والاستثمار
استكشاف التوصيات: عرض الحلول المخصصة
تصفية التفضيلات: اختر خيارات التمويل
استشارة الخبراء: اطلب النصيحة للاحتياجات المعقدة
حالات استخدام DBS NAV Planner
- تقييم الاستثمار
- توصيات مخصصة
- تحسين خطط التقاعد
- إرشادات الخبراء
- تحسين الوضع المالي
